Steuern auf Rennwetten, öffentliche Lotterien und Ausspielungen sowie Sportwetten anmelden

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Denn der entscheidende Faktor bei Gewinnen aus Sportwetten und Lotterien ist Glück – und nicht etwa Können. Wer allerdings eine Leistung für den Gewinn erbringt, muss diesen versteuern.

Bleiben Wettgewinne auch steuerfrei, wenn ich hauptberuflich wette?

Das heißt: Künftig brauchen Anbieterinnen und Anbieter eine offizielle Lizenz und müssen strengere Regeln befolgen. Ziel es ist "das Entstehen von Glücksspielsucht und Wettsucht zu verhindern und die Voraussetzungen für eine wirksame Suchtbekämpfung zu schaffen", wie es in der Präambel des Vertrags heißt. Dazu gehören beispielsweise Einzahlungslimits, Einschränkung des Angebots von Livewetten und verpflichtende Maßnahmen für den Spielerschutz. Ob Fußball Sportwetten, Sportwetten auf Tennis oder Dart sowie Pferdewetten, ob online oder offline: Wenn Sie den richtigen Riecher hatten und Wettgewinne kassieren konnten, können Sie sich doppelt freuen. Nun, in Deutschland werden Steuern nur für die Einkünfte fällig, die zu den sieben Einkunftsarten gehören.

Finanzamt Frankfurt am Main

Ihr Arbeitslohn zählt beispielsweise zu den sogenannten Einkünften aus nichtselbständiger Tätigkeit. Deshalb müssen Sie auch monatlich Lohnsteuer zahlen. Wettgewinne gehören allerdings nicht zu den sieben Einkunftsarten und bleiben folgerichtig steuerfrei. Würde der Staat Steuern auf Ihre Wettgewinne aus Sportwetten verlangen, dürften Sie im Umkehrschluss auch Ihre Verluste steuerlich geltend machen. Da das aber für den Staat ein Verlustgeschäft wäre, verzichtet er hier großzügig auf die Besteuerung.

Muss man Gewinne aus TV-Shows versteuern?

Die Steuerbefreiung gilt nicht nur für Wettgewinne aus Sportwetten, sondern auch für Lottogewinne. Denn entscheidender Faktor für den Gewinn ist das Glück, nicht das Können. Wer allerdings eine Leistung für seinen Gewinn erbringt – zum Beispiel bei einer Spielshow Quizfragen beantwortet –, muss den Gewinn in der Regel versteuern. Manche Anbieter oder Anbieterinnen von Sportwetten locken Zocker/innen mit kostenlosen Startguthaben oder Bonusgutschriften. Sowohl das Startguthaben als auch die Bonusgutschrift bleibt für Sie steuerfrei – genau wie Ihr Wettgewinn. Das gilt zum Beispiel bei Spielshows, wenn der Gewinn mit der Beantwortung von Quizfragen erzielt wurde. Ganz ohne Steuerbelastung kommt man bei einer privaten Wette dennoch nicht davon. Auf die 2012 eingeführte Wettsteuer müssen Wettanbieter aktuell 5,3 Prozent Steuern auf Wetteinsätze in Deutschland abführen. Zwar ist Sportwettensteuer Sache der Wettanbieter, allerdings werden diese Kosten in den meisten Fällen an die Kunden weitergegeben beziehungsweise auf sie umgelegt. Private Spieler zahlen die Wettsteuer quasi durch die Hintertür, also indirekt.

Aspekt Steuerliche Behandlung (Gewinn) Steuerliche Behandlung (Verlust) Besondere Herausforderung
Einsatz von Crypto als Wetteinsatz Kein steuerbarer Tauschvorgang beim Einsatz – Bewertung zum Zeitpunkt des Einsatzes (€)
Gewinnauszahlung in Kryptowährung Steuerfrei, wenn privat (Glücksspielprivileg) Nicht abzugsfähig, wenn privat Nachweis der Privatsphäre ggü. Finanzamt
Weiterer Handel der gewonnenen Crypto Spekulationsgeschäft (1-Jahres-Frist) oder gewerblich Verlustverrechnung nur im gleichen Bereich Trennung von Wett- und Handelsaktivitäten
Gewinne in Stablecoins (z.B. USDT) Steuerfrei (privates Glücksspiel) Nicht abzugsfähig (privat) Stablecoin als "Fiat-Proxy" anerkannt

Bei der Wettsteuer handelt es sich um eine sogenannte Ländersteuer. Sie beschert den Bundesländern satte Einnahmen: Nach Angaben des Mitteldeutschen Rundfunks (MDR) überwiesen im Jahr 2022 die Sportwettenanbieter 432 Millionen Euro Wettsteuer. Bei den Anbietern selbst bleibt dennoch einiges hängen: Laut dem Deutschen Sportwettenverband (DSWV) verzeichneten die legalen Sportwettenanbieter in Deutschland im Jahr 2023 Spieleinsätze von fast 8 Milliarden Euro. Ob Lotto, Poker, Sportwetten oder Preisgeld: Erfahre, wann dein Gewinn steuerfrei bleibt und wann das Finanzamt mitverdienen will. Lottogewinne sind steuerfrei, solange du sie nicht verschenkst oder daraus Einkünfte erzielst Pokergewinne sind steuerpflichtig, wenn du regelmäßig und professionell spielst Sportwetten-Gewinne sind meist steuerfrei, es gibt aber eine Wettsteuer von 5,3 Prozent auf den Einsatz WISO Steuer hilft dir, steuerpflichtige Gewinne korrekt in der Steuererklärung anzugeben Ob Eurojackpot oder Rubbellos: Wenn du im Lotto gewinnst, musst du den Gewinn nicht versteuern und auch nicht in deiner Steuererklärung angeben. Denn: Solche Spiele gelten als reines Glücksspiel. Der Einsatz ist bereits versteuert – zum Beispiel durch die Lotteriesteuer, die der Anbieter abführt. Dein Gewinn bleibt also komplett steuerfrei – egal, wie hoch er ist. Auch eine Sofortrente, bei der der Gewinn in monatlichen Raten ausgezahlt wird, ist steuerfrei.

  • Gewinne aus Sportwetten sind in Deutschland grundsätzlich steuerfrei, da sie als privates Glücksspiel gelten.
  • Die Steuerfreiheit gilt für Spieler, nicht für die Buchmacher, die einer speziellen Glücksspielsteuer unterliegen.
  • Professionelle Sportwetter, die gewerblich tätig sind, müssen ihre Gewinne versteuern.
  • Die Abgrenzung zwischen privatem und gewerblichem Wetten ist oft eine Einzelfallentscheidung des Finanzamts.
  • Bei Auszahlungen aus dem Ausland können je nach Land Quellensteuern anfallen.
  • Gewinne aus Wetten bei staatlich nicht lizenzierten Anbietern bleiben ebenfalls steuerfrei, sind aber illegal.

Aber aufgepasst: Sobald du den Gewinn nutzt, um damit Geld zu verdienen, kommt das Finanzamt ins Spiel.

  • Private Gewinne müssen nicht in der Einkommensteuererklärung angegeben werden.
  • Bei Kontoeinzügen größerer Summen kann die Bank eine Mitteilung an das Finanzamt machen.
  • Es ist ratsam, Gewinnauszahlungen und Einsätze für den eigenen Überblick zu dokumentieren.
  • Bei Fragen zur Steuerpflicht sollte ein Steuerberater konsultiert werden.

Zinsen, wenn du das Geld auf ein Tagesgeldkonto legst Dividenden oder Kursgewinne, wenn du in Aktien investierst Mieteinnahmen, wenn du davon eine Immobilie kaufst und vermietest Diese Einnahmen gelten nicht mehr als Glücksspiel, sondern als ganz normale Einkünfte – aus Kapitalvermögen oder Vermietung. Und die musst du in deiner Steuererklärung angeben. Du willst einen Teil deines Gewinns an Familie oder Freunde weitergeben?

Online Wetten Ohne Steuern

Stehen für das Wetten rein gewerbliche Aspekte im Vordergrund, sieht die Sache anders aus. Dann gilt man sozusagen als Berufsspielerin oder Berufsspieler – und in dem Fall werden unter Umständen auch Steuern auf die Gewinne fällig. Das gilt ebenso beim Pokern oder Online-Pokern. Die Steuerfreiheit gilt übrigens nicht nur für Sportwetten. Wer beispielsweise einen Lottogewinn abräumt, muss diesen ebenfalls nicht versteuern. Schön gedacht – aber vergiss nicht: In Deutschland kann dabei Schenkungssteuer anfallen. Wie viel du steuerfrei verschenken darfst, hängt vom Verwandtschaftsgrad ab. Grundsätzlich gilt: Je enger die Verwandtschaft, desto höher der Freibetrag. Aber: Deine Eltern und auch dein Bruder haben nur 20.000 Euro frei.

  • Als gewerblich gilt Wetten, wenn sie planmäßig, nachhaltig und mit Gewinnerzielungsabsicht betrieben werden.
  • Ein Indiz für Gewerblichkeit ist, ob die Einnahmen die Haupteinnahmequelle darstellen.
  • Die Finanzämter prüfen oft die Häufigkeit der Wetten und den Einsatz von Fachwissen oder Systemen.
  • Bei gewerblicher Tätigkeit fallen Einkommensteuer und gegebenenfalls Gewerbesteuer an.
  • Kosten für Fachliteratur, Internet oder Daten können als Betriebsausgaben abgesetzt werden.

Je nachdem, wie viel Millionen Euro du gewonnen hast, kommt da schnell was zusammen. Wenn du den überschreitest, wird Steuer fällig. Diese Freibeträge können alle 10 Jahre neu genutzt werden. Ob im Büro, im Fußballteam oder im Freundeskreis – private Tippgemeinschaften für 6 aus 49 sind beliebt. Gewinnt ihr, wird der Gewinn meist nach Einsatz aufgeteilt. Aber Vorsicht: Ohne Vertrag kann das Finanzamt die Anteile als Schenkung werten – und das ist steuerpflichtig.

Dokument Zweck Empfohlener Aufbewahrungszeitraum Notwendig für
Auszahlungsbelege aller Gewinne Nachweis der Einnahmenhöhe 10 Jahre nach Ende des Steuerjahres Gewerbetreibende & Profis
Einsatzbelege / Kontoauszüge Nachweis der Ausgaben / Verluste 10 Jahre nach Ende des Steuerjahres Gewerbetreibende & Profis
Protokoll der Wettstrategie & Analysen Nachweis der Gewinnerzielungsabsicht Unbefristet bei laufender Tätigkeit Gewerbenachweis ggü. Finanzamt
Separates Bankkonto (Geschäftskonto) Trennung Privat-/Betriebsvermögen Kontoauszüge 10 Jahre Gewerbetreibende & Profis

Nur derjenige, der den Schein abgegeben hat, bleibt steuerfrei, wenn sein Gewinnanteil als persönlicher Gewinn bewertet wird. Unser Tipp: Schließt vorab einen schriftlichen Vertrag mit klarer Aufteilung. So bleibt der Gewinn steuerfrei – und der Ärger aus. Ob Poker steuerfrei bleibt, hängt davon ab, wie oft und mit welcher Absicht du spielst. Gehst du nur gelegentlich an den Tisch und erzielst keine regelmäßigen Einnahmen, gilt Poker als Hobby. Deine Gewinne sind dann steuerfrei – das Spiel zählt als reines Glücksspiel. Anders sieht es aus, wenn du regelmäßig Turniere spielst und dauerhaft Gewinne machst.

  • Für professionelle Wettbüros oder Tipgemeinschaften gelten strenge steuerliche Regelungen.
  • Gewinne aus der Vermittlung von Wetten (z.B. als Agent) sind immer steuerpflichtig.
  • Die Umsatzsteuer ist für wettbezogene Dienstleistungen in der Regel nicht anwendbar.
  • Gewerbliche Wettunternehmen benötigen eine behördliche Erlaubnis nach dem Glücksspielstaatsvertrag.

Dann kann dich das Finanzamt als Berufsspieler einstufen. Deine Einnahmen gelten als gewerblich und werden mit deinem persönlichen Steuersatz besteuert. Kosten wie Buy-Ins oder Reisen kannst du absetzen. Der Bundesfinanzhof (BFH) hat entschieden: Wer nachhaltig, planvoll und mit Gewinnerzielungsabsicht pokert, übt eine gewerbliche Tätigkeit aus.

Geldgewinn bei TV-Quizshows: „Wer wird Millionär?“

2012 wurde die sogenannte Wettsteuer eingeführt: Seither müssen die Wettanbieter/innen fünf Prozent (seit Juli 2021 sogar 5,3 Prozent) Steuern auf alle deutschen Umsätze zahlen. Es spielt keine Rolle, ob die Wette im Wettbüro oder im Internet platziert wird, die Wettsteuer wird immer fällig. Sie als Sportwetter/in zahlen die Wettsteuer nicht direkt an den Fiskus, sondern über einen Umweg. Denn die meisten Anbieter/innen geben die Kosten für die Wettsteuer an den Kunden oder die Kundin weiter. Die Einnahmen aus der Sportwettensteuer lassen die Staatskasse ordentlich klingeln: Der Arbeitskreis Steuerschätzung rechnet für 2023 und 2024 mit Steuereinnahmen in Höhe von über 2,6 Milliarden Euro.

Merkur Bets – Kombiwetten ohne Wettsteuer

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie die Sportwetten-Anbieter/innen die Wettsteuer an Sie weitergeben können. Wettsteuer vom Gewinn: Der/Die Anbieter/in zieht die 5,3 Prozent direkt vom Gewinn ab und zahlt Ihnen einen entsprechend verringerten Betrag aus. Wettsteuer vom Tipp: Der/Die Anbieter/in zieht die 5,3 Prozent direkt von Ihrem Wetteinsatz ab. Sonderberechnungsmodelle: Vereinzelte Anbieter/innen haben besondere Modelle zur Weiterberechnung der Wettsteuer entwickelt und verändern zum Beispiel die Wettquote entsprechend. Außerdem gibt es nach wie vor auch Anbieter/innen ohne Wettsteuer.

Sie wünschen sich wertvolle Geldspar-Tipps?

Ein Anbieter-Vergleich im Vorfeld lohnt sich in Sachen Sportwetten also allemal. Wer sein ganzes Einkommen mit Sportwetten macht, gilt als Berufsspieler/in. Genau wie beim Poker werden dann auch gegebenenfalls Steuern auf die Gewinne fällig. Die spannende Frage lautet: Wer wird Europameister? Das Gute: Gewinne aus Sportwetten sind steuerfrei. Ein Student, der online an bis zu zwölf Tischen parallel spielte und 200.000 Dollar gewann, wurde so vom Freizeitspieler zum Unternehmer. Nachhaltigkeit: Regelmäßiges Spielen über längere Zeit ist kein Hobby mehr.

Land Steuerpflicht auf Gewinne Bemerkungen / Grenzen
Deutschland Nein Privat veranlasste Glücksspielgewinne sind steuerfrei (§ 3 Nr. 44 EStG).
Österreich Nein Gewinne aus privat ausgeübten Glücksspielen sind nicht steuerbar.
Vereinigte Staaten Ja Gewinne müssen als "Sonstige Einkünfte" versteuert werden (ab 600 USD).
Vereinigtes Königreich Nein Gewinne von Privatpersonen sind generell steuerfrei.
Frankreich Ja Pauschale Abgeltungsteuer von 12% auf den Bruttogewinn.

Wirtschaftlicher Verkehr: Strategisches Poker ist Leistungsaustausch, nicht Glück allein. Private Vermögensverwaltung: Wer hohe Einsätze riskiert, professionell agiert und vom Spiel lebt, überschreitet die Hobbygrenze. Wichtig: Dokumentiere alle Einnahmen und Ausgaben genau – für den Fall, dass das Finanzamt genauer hinschaut. Als Poker-Einkommen gelten alle Gewinne aus dem Spiel.

Wie die Finanzverwaltung die Gewinne sieht

Die Fußball Europameisterschaft läuft auf vollen Touren. Wer sich für Sportwetten begeistert, der kann auf den Sieger des Turniers tippen. Ein Blick auf die Quoten verschiedener Anbieter von Online-Sportwetten zeigt, der Einsatz kann sich lohnen. Bei zehn Euro Einsatz auf England als neuen Europameister sind Gewinne von 40 oder 50 Euro drin, bei Deutschland sind es 60 oder 70 Euro. Außenseiter wie Österreich locken mit Gewinnen von 500 bis 800 Euro, Georgien gar mit 5.000 Euro.

[fs-toc-h2]9. Fazit

Ob kleiner oder großer Gewinn: Über das Finanzamt müssen sich Wettfreunde keine Gedanken machen. Und zwar unabhängig von der Höhe des Gewinns und unabhängig davon, ob die Wetten online oder vor Ort beispielsweise in einem Wettbüro platziert wurden. Das gilt nicht nur für Fußballwetten, sondern auch für Wetten auf andere Sportarten wie Handball, Basketball, Tennis, Dart oder Pferderennen. Sämtliche Gewinne aus solchen Wetten müssen nicht versteuert und auch nicht in der Steuererklärung angegeben werden. Wichtig dabei ist, dass bet sportwetten ohne oasis schnelle auszahlung die Spielerin oder der Spieler nicht professionell wettet.